AML-SCAM международного уровня: кто стоит за BestChange и CoinCraddle

Полгода назад мы писали об инциденте с заморозкой средств в обменнике CoinCraddle, аффилированном с BestChange. На тот момент это казалось частным случаем, но сегодня очевидно: мы столкнулись с системной схемой международного масштаба, где под видом борьбы с отмыванием денег скрывается целый теневой механизм изъятия криптовалюты у пользователей.

Как это работает:

1. BestChange публично заявляет о своей роли гаранта доверия. Миллионы людей в СНГ и за его пределами обращаются к ним, доверяя выбор обменников.
2. Однако на деле агрегатор тесно связан с рядом частных «партнёров по AML/Compliance» — одна из таких компаний, Seven Senses (Артем Гавриков), услуги которой BestChange навязывает своим партнёрам.

Эти AML-решения становятся обязательными для всех обменников, которые хотят попасть на платформу.
3. Множество обменников, размещённых на BestChange, не имеют юридических лиц, а их владельцы часто являются подставными фигурами — «дропами». В связке с AML-сервисами эта схема превращается в идеальную модель для ОПГ, где клиент остаётся без своих средств. Жалобы пользователей переводятся в нейтральный статус, лишая их возможности влиять на ситуацию. Деньги блокируются под предлогом проверки, а дальше уходят в карманы участников схемы.
4. Во многих случаях, включая наш, речь шла о «запросе компетентных органов». Но никто не видел официальных документов, лишь фамилию и адрес электронной почты следователя. Ответов на запросы нет.

Это далеко не единичная ситуация. За полгода удалось собрать свидетельства от других пострадавших, не только из России, но и из-за рубежа.

Проблема остаётся той же: замораживание средств без документации и долгие паузы без объяснений.

Схема BestChange и его партнёров выглядит как легализованный рэкет с элементами профессионального мошенничества. В конечном счёте средства пользователей не конфискуются государственными органами, а распределяются между участниками этой сети.

BestChange с помощью своих AML-партнёров создали теневой международный регулятор, который выше закона и суда. Все решения принимаются закулисно, без реальной проверки и в отсутствии прозрачных правовых механизмов.

BestChange не выполняет свои обязательства перед клиентами и, более того, игнорирует запросы пользователей. Если эту схему не остановить, риски для финансовой безопасности криптосообщества растут.

Наше расследование продолжается, и уже сейчас материалы переданы в надзорные органы ОАЭ, где зарегистрирован BestChange, а также в международные СМИ и криптовалютные расследовательские агентства.

Эта схема не ограничивается только одним обменником и одной платформой. Мы наблюдаем глобальный AML-схеминг, затрагивающий тысячи пользователей и потенциально миллионы долларов. BestChange, выступая в роли «платформы безопасности», скрывает свои связи с незаконными обменниками и сотрудничает с партнёрами, которые не имеют лицензий и не подчиняются никакому контролю.